Daños colaterales: la Operación Malaya daña la reputación de la banca privada en España

La banca privada que opera en España está patas arriba con la detención de Fernando de Salinas, director general de Pictet, la mayor entidad de este tipo de Suiza, por su supuesta implicación en la Operación Malaya. Todo el mundo coincide en que es un golpe durísimo para la reputación del sector, y algunos observadores ven una relación cada vez más estrecha entre la corrupción urbanística y la banca privada como medio para ocultar el dinero negro fuera de España.

Ayer trascendió que el juez Miguel Ángel Torres acusa a Salinas de ayudar a blanquear dinero de Julián Muñoz y de su ex mujer, Mayte Zaldívar, en Suiza y Gibraltar. No es la primera vez que surgen estas acusaciones en el transcurso de las investigaciones de la trama de corrupción marbellí: ya hace un año, El Confidencial se hizo eco de que la policía investigaba si Juan Antonio Roca, asesor de Urbanismo de Muñoz, colocaba parte de su dinero obtenido de forma ilegal en sociedades del Peñón.

En el sector, la sorpresa es la reacción generalizada, ya que Pictet tiene una reputación “excelente” y es considerado el summum de la banca privada suiza. Por ello, les extraña mucho que una firma así haya recibido dinero de este tipo: “Nosotros no podemos coger efectivo y tenemos que hacer un due dilligence tremendo a todos nuestros clientes para aceptar su dinero, porque la reputación es mucho más importante que ganar un poco más de negocio”, explican en otra entidad suiza. Otra firma del sector asegura que “Pictet no tiene necesidad de meterse en estos chanchullos, no puede poner en riesgo una marca tan seria”.

Tampoco es la primera vez que el nombre de Pictet se asocia con asuntos turbios. Cuando anunció la creación de una unidad de banca privada en Madrid a finales de 2004, algunas informaciones ya aludían a la reputación de esta entidad como vehículo para el dinero negro de muchas grandes fortunas españolas a través de Sergio Mir, un catalán nacionalizado suizo que gestiona estas cuentas desde Ginebra.

¿Qué ha podido pasar?

Asimismo, todo el mundo alude a la norma antiblanqueo del Banco de España, que obliga a declarar cualquier cantidad superior a 10.000 euros que salga de España y a que los bancos comuniquen al SEPBLAC (policía antiblanqueo) semestralmente las operaciones “sospechosas”. Incluso los bancos andorranos colaboran en esta labor: la denuncia de uno de ellos destapó la trama de Ciempozuelos.

Entonces, ¿qué ha podido ocurrir para que Salinas sea detenido? Las fuentes consultadas aluden a dos posibilidades: que los asuntos turbios vinieran de antes de la llegada de Salinas a Pictet (o que se llevaran al margen del banco), o bien que Muñoz hubiera abierto una cuenta en el banco en Ginebra y que haya salido a colación su nombre en las investigaciones, por lo que se habría llamado al responsable en España. Algo parecido a las recientes investigaciones de Garzón sobre Espirito Santo y BNP Paribas, en las que ningún responsable de estos bancos en España ha sido imputado finalmente.