Nextep se alía con Andbank y rompe el mercado de las carteras de fondos

Las carteras de gestión discrecional se han convertido en el producto estrella para vender fondos y gestionar patrimonios. Nextep, la empresa de asesoramiento financiero (EAF) de Víctor Alvargonzález, se ha aliado con Andbank para lanzar carteras de fondos más baratas que la media y sin producto propio, práctica habitual de la banca tradicional.

De hecho, según datos de la patronal Inverco, el 75% de los fondos que componen las carteras de gestión discrecional son fondos de la gestora del grupo que gestiona estos portafolios. Además, las comisiones suelen estar entre el 0,5% y el 1% solo por la gestión de la cartera, pero hay que añadir los ingresos que se lleva el banco al incluir fondos de su gestora.

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En este caso, la apuesta de Nextep para romper el mercado es tener comisiones más bajas que el promedio y evitar la inclusión de fondos propios. La EAF trabajará con el paraguas de Andbank, que tiene la capacidad de gestionar. Así, el asesoramiento para construir y modificar las carteras será de Nextep y la ejecución de Andbank, según fuentes conocedoras.

Nextep, que asesora algo más de 500 millones, se encuentra como otras empresas de asesoramiento financiero con el hándicap de que por su figura legal no puede gestionar, y que muchos clientes prefieren delegar la gestión para no tener que hacer operaciones a nivel personal. Por ello, en ocasiones hay alianzas de este tipo.

Las carteras estarán disponibles para inversiones a partir de 300.000 euros, con un coste de entre el 0,4% y el 0,6%, compuestas por clases limpias de fondos de terceros. Cuando no haya clases limpias disponibles, se devolverá la retrocesión al inversor. A partir del millón de euros invertidos, los clientes podrían solicitar carteras individualizadas compuestas por fondos y ETF.

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Las nuevas carteras de Nextep y Andbank tendrán cuatro perfiles de riesgo. La conservadora tendrá un máximo del 15% en renta variable, con un coste del 0,4%; la moderada podrá invertir hasta un 45% del patrimonio en bolsa a través de fondos, y la comisión del portafolio será del 0,5%; la equilibrada podrá llegar al 80% en renta variable, y la comisión es del 0,55%; mientras que la agresiva podría invertir todos los activos en renta variable y la comisión es del 0,6%.

La idea de Nextep es facilitar esta opción para clientes que no quieren ejecutar las operaciones, una vez recibido el asesoramiento de la EAF, pero también tiene la posibilidad de lanzar una ofensiva para crecer con clientes de banca personal y banca privada de las entidades tradicionales, especialmente en un año de malestar por las pérdidas generalizadas ante las caídas de los mercados financieros. Tanto en renta fija como en renta variable.

El patrimonio en carteras supera los 102.455 millones de euros, correspondientes a 1,076 millones de carteras. 67.794 millones son de fondos españoles de la propia gestora, y otros 9.317 millones fondos luxemburgueses de la casa. En total, el 75%. Este porcentaje sigue una tendencia creciente, desde el 65% de 2020, año en el que Inverco empezó a publicar estas estadísticas, pasando por el 73% de finales de 2021.